Marge de négociation: Qu'est-ce que l'achat sur la marge Les bases Acheter sur la marge est d'emprunter de l'argent d'un courtier pour acheter des actions. Vous pouvez le considérer comme un prêt de votre maison de courtage. Marge de négociation vous permet d'acheter plus de stocks que youd être en mesure de normalement. Pour négocier sur marge, vous avez besoin d'un compte de marge. Ceci est différent d'un compte de caisse ordinaire. Dans lequel vous faites des opérations en utilisant l'argent dans le compte. En vertu de la loi, votre courtier est tenu d'obtenir votre signature pour ouvrir un compte de marge. Le compte de marge peut faire partie de votre convention d'ouverture de compte standard ou peut être une entente complètement distincte. Un investissement initial d'au moins 2 000 est requis pour un compte de marge, bien que certaines maisons de courtage en exigent davantage. Ce dépôt est connu sous le nom de marge minimale. Une fois le compte ouvert et opérationnel, vous pouvez emprunter jusqu'à 50% du prix d'achat d'un titre. Cette partie du prix d'achat que vous déposez est connue sous le nom de marge initiale. Il est essentiel de savoir que vous n'avez pas à marge tout le chemin jusqu'à 50. Vous pouvez emprunter moins, disons 10 ou 25. Soyez conscient que certaines maisons de courtage exigent que vous déposiez plus de 50 du prix d'achat. Vous pouvez garder votre prêt aussi longtemps que vous le souhaitez, à condition de remplir vos obligations. Tout d'abord, lorsque vous vendez le stock dans un compte de marge, le produit va à votre courtier contre le remboursement du prêt jusqu'à ce qu'il soit entièrement payé. Deuxièmement, il ya aussi une restriction appelée marge de maintenance. Qui est le solde du compte minimum que vous devez maintenir avant que votre courtier vous obligera à déposer plus de fonds ou vendre des actions pour rembourser votre prêt. Lorsque cela se produit, il est connu comme un appel de marge. Eh bien parler de cela en détail dans la prochaine section. Emprunter de l'argent n'est pas sans ses coûts. Malheureusement, les titres marginaux du compte sont des sûretés. Vous aurez également à payer les intérêts sur votre prêt. Les frais d'intérêt s'appliquent à votre compte, sauf si vous décidez d'effectuer des paiements. Au fil du temps, votre niveau d'endettement augmente à mesure que les intérêts courus s'accumulent sur vous. Comme la dette augmente, les charges d'intérêt augmentent, et ainsi de suite. Par conséquent, l'achat sur marge est principalement utilisé pour les placements à court terme. Le plus longtemps vous détenez un investissement, plus le retour qui est nécessaire pour égaliser. Si vous détenez un placement sur la marge pour une longue période de temps, les chances que vous allez faire un profit sont empilés contre vous. Tous les stocks ne sont pas admissibles à l'achat sur la marge. La Réserve fédérale réglemente les stocks qui sont marginaux. En règle générale, les courtiers ne permettent pas aux clients d'acheter des penny stocks. (OTCBB) ou des offres publiques initiales (IPO) sur la marge en raison des risques quotidiens liés à ces types de stocks. Courtage individuel peut également décider de ne pas marge certains stocks, afin de vérifier avec eux pour voir quelles restrictions existent sur votre compte de marge. Un exemple d'achat d'énergie Supposons que vous déposiez 10 000 dans votre compte de marge. Parce que vous avez mis en place 50 du prix d'achat, cela signifie que vous avez 20 000 dollars de pouvoir d'achat. Ensuite, si vous achetez 5 000 de stock, vous avez encore 15 000 dans le pouvoir d'achat restant. Vous avez suffisamment de liquidités pour couvrir cette transaction et vous n'avez pas utilisé votre marge. Vous commencez à emprunter de l'argent uniquement lorsque vous achetez des titres d'une valeur de plus de 10.000. Cela nous amène à un point important: le pouvoir d'achat d'un compte de marge change quotidiennement en fonction du mouvement des prix des titres marginaux du compte. Avantages de Day Trading sans marge 5 Avantages de Day Trading sans marge Comme je le dis le jour de négociation sans marge à voix haute, c'est presque comme si je prenais tout le plaisir Et l'excitation de la négociation. Je le compare à monter sur une super accusé Harley avec un casque. L'entreprise de négociation a tendance à récompenser et vénérer ceux d'entre nous qui ont une capacité à prendre sur des métiers de risque insurmontables et d'une façon ou d'autre retirer le grand gagnant. Dans cet article, je vais fournir cinq raisons pour lesquelles day trading sans marge est une option réalisable pour votre activité de négociation. Avant de nous décomposer pourquoi jour de négociation sans marge pourrait être une bonne idée pour vous, nous allons d'abord explorer comment vous pouvez commerce de jour sans marge. Quelles sont vos options pour le day trading sans marge Options pour Day Trading sans marge Les règles sont les règles. La SEC a déclaré pour le commerce de jour, vous devez avoir un minimum de 25.000 dollars dans votre compte et votre compte doit avoir un statut de marchand de jour de modèle. Alors, quelles sont vos options si vous n'avez pas l'un des susmentionnés et que vous voulez faire du commerce de jour sans marge Option 1 Place métiers sur plus d'un compte La SEC vous permet de prendre quatre métiers de voyage aller-retour par semaine, sans la firme de courtage de marquage Votre compte en tant que commerçant de jour de modèle et placer votre compte en attente. En théorie, vous pourriez avoir trois comptes avec un solde de 7000 chacun, ce qui vous permettrait de placer 12 métiers par semaine. Je ne sais pas pour vous, mais cela semble fou et je crois que les chances de maintenir les trois comptes et d'une façon ou d'une autre sortir sur le dessus tous les jours est très peu probable. C'est tout simplement trop à gérer. Option 2 - Placez seulement 3 métiers par semaine Cela fonctionnerait réellement, mais je ne sais pas comment vous pourriez gagner votre vie ou même un revenu décent en utilisant cette approche. Vous pourriez aller all-in sur chaque commerce cependant, cela augmenterait votre probabilité d'avoir un cycle de boom-bust. Vous pouvez utiliser un tiers de votre compte par métier, mais si vous avez moins de 25 000, vous envisagez d'utiliser environ 6 000 à 8 000 par transaction et après les commissions il n'y a pas grand-chose à emporter chez les enfants. Option 3 - Ouvrir un compte avec une entreprise de négoce de soutien Pour ceux qui ignorent les entreprises de soutien, vous financez un compte auprès d'une entreprise et après avoir terminé un cours de formation, vous pouvez commencer à négocier avec l'argent des entreprises. Au lieu d'avoir besoin de l'intégralité des 25 000 upfront, vous pouvez utiliser une plus petite partie des fonds pour day trading (c'est-à-5000), comme vous êtes couvert par le compte prop entreprises. Bien que cela en théorie est possible, si vous avez moins de 25 000, vous n'avez aucune entreprise de négociation dans une firme prop. Je reçois vous pouvez utiliser l'entreprise prop pour apprendre, mais je n'ai pas encore de rencontrer un commerçant qui peut vivre hors des bénéfices d'un solde de compte de 25.000, surtout quand vous avez besoin de partager ces profits avec l'entreprise. Par conséquent, techniquement oui, vous pouvez commerce de jour sans un compte de marge, mais comme vous pouvez le voir des options énumérées, les choses sont restrictives. Day Trading with Cash Laissez-moi flotter une idée folle à votre façon. Que faire si vous avez travaillé sur la constitution de l'argent pour se qualifier comme un compte de trading jour selon les normes SEC, cependant, vous utilisez uniquement l'argent dans votre compte. Par exemple, disons que vous avez un compte de 100.000 dollars et au lieu d'aller pour le plein avantage de 400.000, vous juste le commerce 100.000. Les chances sont que vous lisez cette dernière déclaration et probablement dit à vous-même, Thats assez stupide. Si je peux utiliser 400 000, alors je ne peux pas faire plus d'argent Cela ouvre une autre boîte de vers, c'est pourquoi la nécessité de faire plus d'argent si rapidement. Ne pourriez-vous pas utiliser le temps à votre avantage et ralentir un peu Jusqu'à ce point, laissez-nous explorer les avantages de day trading avec de l'argent. Permettez-nous de couvrir les cinq raisons pour lesquelles son une excellente idée de commerce au jour avec de l'argent 1 - Bénéfices constants J'ai tendance à avoir les profits les plus constants quand je viens d'une mauvaise strie perdante. Ma détermination à marcher avec des pertes minimes conduit à une belle courbe ascendante en pente. En outre, je me concentre également sur la limitation de mon recours à l'effet de levier. Logiquement si je viens de finir de faire exploser mon compte, alors je veux limiter les pertes supplémentaires. Naturellement, avec un accent sur la limitation des pertes et seulement en utilisant de l'argent, je vais inévitablement faire une course. Tout comme un grand scénario d'Hollywood, alors que j'obtiens le contrôle et que les choses vont très bien, je découvre inconsciemment un moyen de saboter mon succès. Je voudrais faire cela en desserrant mes règles et bien sûr en utilisant plus de marge. Cela ne se produit pas du jour au lendemain. Mais est une détérioration progressive sur un certain nombre de métiers que les choses continuent d'aller à ma façon. Avant que je le sache, j'utilise beaucoup plus de marge que je me suis mis en route pour que les choses s'effondrent. Que se passe-t-il si vous avez juste gardé l'argent comptant et garder votre œil sur la balle Que faire si vous laissez juste la cupidité aller et réaliser que vous avez beaucoup plus d'années à venir dans votre carrière commerciale, donc vous n'avez pas besoin de tout faire aujourd'hui C'est comme quand Je dis à mes enfants de ralentir quand ils mangent leur hamburgersits pas aller où les enfants se détendre. 2 - Aide à accélérer votre croissance en tant que commerçant Traders se répartissent en trois catégories et si vous êtes un fan du blog Tradingsim, vous savez où je vais avec cette déclaration. Bleed Money Ces commerçants ne peuvent pas mettre sur une série de victoires pour leur vie. Peu importe ce qu'ils font, le marché en quelque sorte sort sur le dessus. Il s'agit généralement de commerçants novices sans expérience du marché, mais ont une tonne d'optimisme. Boom-Buste c'est là que j'ai passé un certain nombre d'années. Vous savez quoi faire et quand le faire cependant, vous éclater votre compte qui vous a pris des mois pour construire en quelques jours. Les bonnes nouvelles si vous êtes dans ce cycle, vous êtes un ou deux tweaks loin de le rendre à la terre promise. Money Makers c'est le top 10 des commerçants qui font toujours de l'argent, mois sur mois. Alors, comment le day trading avec cash jouer dans ces phases d'une carrière commerciale. Si vous êtes dans le premier groupe, vous donner de l'argent supplémentaire est comme verser du kérosène sur un bâtiment en feu. Vous n'êtes pas une aide à vous-même, et maintenant je vais vous étendre de trésorerie pour nuire davantage à vos efforts. Si vous négociez vous-même, la firme de courtage ne vous appellera pas pour vérifier si vous êtes bien formé ou si vous avez les moyens de rembourser une position courte si cela va de votre côté. Pas leur problème. Donc, si vous utilisez vraiment la marge, je ne pense pas. Pour mon deuxième groupe de commerçants de boom-bust, je vais faire l'argument que la marge est aussi une mauvaise idée. Avez-vous remarqué que vos métiers buste viennent quand vous êtes généralement sur l'effet de levier Comment à ce sujet, réduire sur la marge. Juste échange de trésorerie pour une longue période de temps. Donnez-vous l'occasion de le faire sur votre propre. Pourquoi utiliser l'argent supplémentaire Si vous avez 50.000, à la personne avec 500.000 vous êtes cassé. À la personne avec 500.000, à un autre commerçant avec 5.000.000 vous êtes arachides. Quand se termine-t-il Pour le top 10 des commerçants, vous continuez à faire ce que vous faites, day trading avec ou sans marge. Le résultat est que vous faites toujours de l'argent. Juste pour réitérer ce point, vous allez passer par trois phases dans votre carrière commerciale. Sans même le savoir, la marge peut entraver votre capacité à progresser à travers chaque phase. 3 - Moins de stress Lorsque vous commerce avec la marge et le marché va contre vous, c'est l'une des situations les plus stressantes que vous pouvez rencontrer. Laissez-moi vous montrer un exemple. Disons que vous êtes long sur un stock de biotechnologie qui a une exigence de trésorerie de 70. Non seulement vous êtes dans votre biotech favori, mais vous êtes également dans deux autres positions, qui vont également contre vous. À ce stade, pensez-vous que vous serez en mesure de prendre des décisions claires Serez-vous en mesure d'honorer vos ordres stop loss ou vous paniquer juste pour éviter un appel de marge ou des pertes de montage plus votre niveau de stress, mieux vous échanger. 4 - Marge Les maisons de courtage ne donnent pas d'argent gratuitement. Pour leur exposition au risque, les maisons de courtage exigent des intérêts pour l'utilisation de leur trésorerie. C'est pourquoi les sociétés de courtage vous offrent de l'argent. Ce n'est pas qu'ils vous aiment ou ils espèrent que vous faites des tonnes d'argent, il est juste un autre flux de revenus pour leur entreprise. Investisseur Junkie a un grand article qui affiche le taux d'intérêt moyen de la marge en fonction de la valeur du compte. Cela peut aller de 9,00 sur le haut de gamme à 1,5 intérêt sur le bas de gamme. Par conséquent, une fois que la marge est appliquée à des millions de dollars à travers des milliers de comptes, c'est tout simplement une évidence pour la firme de courtage. Néanmoins, pourquoi vous placer dans une position où vous payez des intérêts et sont responsables de toute perte La dette est la même chose que la servitude, que ce soit une carte de crédit ou une marge. 5 - Les faits Jusqu'ici, je vous ai parlé de mon expérience. Cependant, si vous êtes comme moi, vous pensez probablement, Eh bien thats votre opinion, je suis le maître de mon propre destin. J'ai compris. Eh bien laissez-moi vous donner quelques faits froids dur pour sauvegarder mes revendications personnelles. Il y avait un article publié par le Wall Street Journal en 2012, intitulé Le client est trop souvent erroné à FXCM, qui a expliqué comment plus de 70 comptes de détail ont été non rentables pour quatre trimestres consécutifs. L'article poursuit en expliquant que le principal facteur de ce manque de rentabilité est le fait que FXCM offre à ses clients un ratio de levier de 50 à 1 sur un compte de 10 000. Maintenant, cet exemple est spécifique au marché Forex et a quelques années, cependant, les mêmes règles s'appliquent. Lorsque vous avez des commerçants inexpérimentés jour de négociation avec accès à la marge, les mauvaises choses peuvent se produire. En résumé, je sais que j'ai utilisé l'utilisation de la marge tout au long de cet article, mais l'élément clé à emporter est que l'utilisation de la marge est un privilège. Concentrez-vous sur la fabrication de grands métiers et de limiter votre utilisation de la marge pour augmenter vos chances de gagner à ce le plus grand jeu. Permet d'améliorer vos performances de trading Tradingsim accélère la courbe d'apprentissage escarpée de devenir un commerçant rentable en vous permettant de rejouer le marché comme si vous étiez en direct en direct aujourd'hui, pour n'importe quel jour des deux dernières années, c'est vraiment une machine à sous trading. Pour voir comment Tradingsim peut vous aider à améliorer votre chiffre d'affaires, visitez notre page d'accueil. Profits - Got CreditIs un compte de marge requise pour les options de négociation Trading options sonne comme une bonne idée. Supposons que vous achetiez des options d'achat d'actions. Vous risquez beaucoup moins d'argent que vous le feriez si vous avez acheté les actions ou vendu le stock à court, mais vous vous tenez à faire autant de profit. La prise est que vos risques sont beaucoup plus grands. Pour certains types d'opérations d'options, votre risque est illimité. Pour les opérations sur options avec un risque illimité, vous devez avoir un compte de marge. La nature des options Les options sont des contrats dans lesquels l'acheteur peut acheter ou vendre un titre tel que des actions d'un titre pour un montant garanti appelé le prix d'exercice. L'acheteur peut exercer l'option à tout moment jusqu'à la date de son expiration, mais n'est pas tenu de le faire. Le vendeur du contrat est appelé l'écrivain option. L'auteur est tenu de remplir le contrat d'option s'il est exercé. Lorsque vous négociez des options, vous pouvez acheter des contrats ou vous pouvez les écrire. Les traders utilisent souvent des combinaisons d'options et d'autres titres pour générer des bénéfices supplémentaires et réduire les risques. Options et marge Les courtiers d'options définissent cinq niveaux de négociation basés sur le risque du type de transaction. Niveaux trois à cinq exigent un compte de marge, car vous pouvez perdre plus d'argent que vous investissez dans le commerce. Un compte de marge vous permet d'utiliser tous les fonds de votre compte comme garantie pour ces opérations. Cela signifie que si vous perdez plus d'argent que vous mettez à faire un métier, votre courtier peut couvrir la perte en débitant l'argent supplémentaire de votre compte. Par exemple, si vous écrivez un call8221 8220naked vous pourriez avoir à acheter des actions de stock pour 30 et les livrer à l'acheteur du contrat pour un prix d'exercice de 20. Votre courtier peut déduire les 10 supplémentaires par action du solde de votre compte . Comptes de trésorerie et options Le risque lié aux opérations sur options classées au niveau un ou deux est limité au montant d'argent que vous investissez. Ces métiers comprennent l'achat d'options d'achat ou d'achat pour lesquelles le plus vous pouvez perdre est la taxe, appelée une prime, que vous payez pour acheter le contrat d'options. Vous pouvez également écrire un appel couvert. Dans un appel couvert, vous écrivez une option d'achat contre un stock que vous possédez déjà. Si l'option est exercée, votre risque est limité à ce que vous avez payé pour les actions. Certains courtiers vous permettent de faire un niveau et deux métiers avec un compte en espèces. Les comptes de caisse sont des comptes de courtage dans lesquels toutes les transactions sont réglées au comptant, ce qui signifie que vous devez payer le coût potentiel total d'une transaction à l'avance. Ouverture d'un compte de marge Avant qu'un courtier ouvre un compte de marge, vous devez fournir des informations sur vos actifs et vos revenus. Votre cote de crédit sera vérifiée et vous devez signer un accord faisant les actifs dans le compte de garantie pour les prêts. En vertu des règles de l'autorité fédérale de réglementation des placements, vous devez déposer un minimum de 2 000 pour ouvrir un compte de marge. Votre courtier peut exiger plus. L'ouverture d'un compte de marge ne signifie pas que vous pouvez échanger en utilisant les stratégies d'options les plus risquées. Avant de vous approuver à faire le niveau trois, quatre ou cinq métiers, votre courtier évalue vos ressources financières et l'expérience que vous avez comme un opérateur d'options. La plupart des investisseurs doivent se limiter aux stratégies de trading moins risquées jusqu'à ce qu'ils acquièrent de l'expérience. Références A propos de l'auteur Basé à Atlanta, Géorgie, W Adkins a été écrit professionnellement depuis 2008. Il écrit sur les affaires, les finances personnelles et les carrières. Adkins est titulaire d'une maîtrise en histoire et en sociologie de la Georgia State University. Il est devenu membre de la Society of Professional Journalists en 2009.
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